ETF 포트폴리오 구성

올웨더 포트폴리오 ETF 구성 추천

올웨더 포트폴리오를 중심으로 영구, 60/40, 황금 나비 ETF 구성을 한 화면에서 비교하고, 각 구성을 바로 백테스트로 연결해볼 수 있는 안내 페이지입니다.

과거 데이터로 만든 참고용 구성이며 특정 ETF의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 과거 수익률은 미래 수익을 보장하지 않습니다.

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각 카드에는 요약, 투자자 적합도, 역할, 주의점, 그리고 실제 비중이 모두 담겨 있습니다.

all-weather

올웨더 포트폴리오

주식, 장기채, 금, 원자재, 리츠를 섞어 다양한 경기 국면에 대응하려는 균형형 포트폴리오입니다.

올웨더 포트폴리오 백테스트리밸런싱 계산기
Investor fit
변동성을 낮추면서 장기 분산 효과를 중시하는 투자자에게 적합합니다.
Role
성장 자산과 방어 자산을 함께 담아 경기 국면별 충격을 완화하는 분산형 기준안입니다.
Caution
완전히 무풍지대는 아니며, 금리 급등이나 실질수익률 변화에는 성과 편차가 생길 수 있습니다.

Allocations

  • SPY30%

    S&P 500 ETF

  • TLT40%

    20+ Year Treasury Bond ETF

  • GLD15%

    Gold Trust

  • DBC7%

    DB Commodity Index Tracking Fund

  • VNQ8%

    Real Estate ETF

국내상장 ETF로 담을 때

ISA·연금저축·IRP 에서 같은 구성을 사려면 이 국내상장 ETF 로 바꿔 담습니다.

올웨더 포트폴리오 국내상장 구성 백테스트
  • 36075030%

    TIGER 미국S&P500

  • 45385040%

    ACE 미국30년국채액티브(H)

  • 41106015%

    ACE KRX금현물

  • 2612207%

    KODEX WTI원유선물(H)

  • 3292008%

    TIGER 리츠부동산인프라

장기채는 미국 30년 국채를 환헤지로 담는 ETF 로, 원자재 바스켓(DBC)은 WTI 원유 하나로, 미국 리츠(VNQ)는 국내 리츠·인프라로 바꿨습니다. 미국 30년 국채 ETF 가 2023년 3월 상장이라 백테스트는 그때부터 시작합니다.

비중 문자열: SPY:30,TLT:40,GLD:15,DBC:7,VNQ:8|국내상장: 360750.KS:30,453850.KS:40,411060.KS:15,261220.KS:7,329200.KS:8

permanent

영구 포트폴리오

주식, 장기채, 금, 단기국채를 25%씩 나눠 한 가지 자산에 치우치지 않게 설계한 방어형 포트폴리오입니다.

영구 포트폴리오 백테스트리밸런싱 계산기
Investor fit
은퇴 자금처럼 손실 방지와 장기 보존을 더 중요하게 보는 투자자에게 어울립니다.
Role
경기, 디플레이션, 인플레이션, 번영의 어느 상황에서도 한 축이 버티도록 만드는 구조입니다.
Caution
수익률 극대화보다는 안정성에 초점을 두므로 강한 상승장에서는 상대적으로 뒤처질 수 있습니다.

Allocations

  • SPY25%

    S&P 500 ETF

  • TLT25%

    20+ Year Treasury Bond ETF

  • GLD25%

    Gold Trust

  • SHY25%

    1-3 Year Treasury Bond ETF

국내상장 ETF로 담을 때

ISA·연금저축·IRP 에서 같은 구성을 사려면 이 국내상장 ETF 로 바꿔 담습니다.

영구 포트폴리오 국내상장 구성 백테스트
  • 36075025%

    TIGER 미국S&P500

  • 45385025%

    ACE 미국30년국채액티브(H)

  • 41106025%

    ACE KRX금현물

  • 35787025%

    TIGER CD금리투자KIS(합성)

단기 국채(SHY) 자리는 CD 금리를 따르는 ETF 로 채웠습니다. 미국 30년 국채 ETF 가 2023년 3월 상장이라 백테스트는 그때부터 시작합니다.

비중 문자열: SPY:25,TLT:25,GLD:25,SHY:25|국내상장: 360750.KS:25,453850.KS:25,411060.KS:25,357870.KS:25

sixty-forty

60/40 포트폴리오

주식 60%, 채권 40%로 구성한 가장 익숙한 전통형 자산배분입니다.

60/40 포트폴리오 백테스트리밸런싱 계산기
Investor fit
처음 분산투자를 시작하거나 단순한 구조를 선호하는 투자자에게 적합합니다.
Role
장기 성장과 완충 효과의 균형을 보여주는 비교 기준으로 쓰기 좋습니다.
Caution
주식과 채권의 상관관계가 불리해지면 기대한 방어력이 약해질 수 있습니다.

Allocations

  • SPY60%

    S&P 500 ETF

  • AGG40%

    US Aggregate Bond ETF

국내상장 ETF로 담을 때

ISA·연금저축·IRP 에서 같은 구성을 사려면 이 국내상장 ETF 로 바꿔 담습니다.

60/40 포트폴리오 국내상장 구성 백테스트
  • 36075060%

    TIGER 미국S&P500

  • 27313040%

    KODEX 종합채권(AA-이상)액티브

미국 종합채권(AGG) 자리는 국내 종합채권 ETF 로 바꿨습니다. 두 종목 모두 2021년 9월부터 이력이 있어 백테스트 5년이 다 나옵니다.

비중 문자열: SPY:60,AGG:40|국내상장: 360750.KS:60,273130.KS:40

golden-butterfly

황금 나비 포트폴리오

주식 스타일, 장기채, 단기채를 균형 있게 담아 성장과 방어를 함께 노리는 변형 분산형 포트폴리오입니다.

황금 나비 포트폴리오 백테스트리밸런싱 계산기
Investor fit
여러 주식 팩터와 듀레이션을 섞어 중간 지점을 찾고 싶은 투자자에게 맞습니다.
Role
가치주와 배당주, 국채를 함께 담아 리밸런싱 효과를 확인하기 좋은 비교용 예시입니다.
Caution
VBR, VTV, SHY는 마스터 목록에 없어 정적 가격 스냅샷(평일 저녁 배치)으로만 조회되고, 소형가치 비중이 커서 대형주 지수와 성과 차이가 벌어질 수 있습니다.

Allocations

  • VTI20%

    Total Stock Market ETF

  • VBR20%

    Small-Cap Value ETF

  • VTV20%

    Value ETF

  • TLT20%

    20+ Year Treasury Bond ETF

  • SHY20%

    1-3 Year Treasury Bond ETF

국내상장 ETF로 담을 때

ISA·연금저축·IRP 에서 같은 구성을 사려면 이 국내상장 ETF 로 바꿔 담습니다.

황금 나비 포트폴리오 국내상장 구성 백테스트
  • 36075020%

    TIGER 미국S&P500

  • 22698020%

    KODEX 200 중소형

  • 45873020%

    TIGER 미국배당다우존스

  • 45385020%

    ACE 미국30년국채액티브(H)

  • 35787020%

    TIGER CD금리투자KIS(합성)

미국 소형가치(VBR)는 국내상장 ETF 가 없어 국내 중소형주로, 미국 가치주(VTV)는 미국 배당 다우존스 ETF 로 바꿨습니다. 자산 성격이 원본과 가장 많이 다른 구성이고, 배당 다우존스 ETF 가 2023년 6월 상장이라 백테스트는 그때부터 시작합니다.

비중 문자열: VTI:20,VBR:20,VTV:20,TLT:20,SHY:20|국내상장: 360750.KS:20,226980.KS:20,458730.KS:20,453850.KS:20,357870.KS:20

어떤 프리셋이 어떻게 다른가요?

올웨더는 주식, 장기채, 금, 원자재, 리츠를 섞어 경기 국면별 대응력을 넓히는 데 초점을 둡니다.

영구 포트폴리오는 주식, 장기채, 금, 단기국채를 같은 비중으로 둬서 극단적인 환경에서도 한 축이 버티게 만듭니다.

60/40은 가장 단순한 기준형 자산배분으로, 시작점 비교와 설명용 예시로 보기 좋습니다.

황금 나비는 여러 주식 스타일과 채권을 함께 담아 균형과 리밸런싱 효과를 함께 살펴보기 좋은 예시입니다.

선택 가이드

  • 방어와 분산을 함께 보고 싶다면 올웨더와 영구 포트폴리오부터 비교해보세요.
  • 구조를 단순하게 이해하고 싶다면 60/40을 기준점으로 두는 편이 좋습니다.
  • 여러 주식 스타일을 함께 담아보려면 황금 나비가 좋은 비교 대상이 됩니다.
  • 어떤 구성이든 직접 비중을 바꿔보는 것이 가장 빠른 학습 방법입니다.
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